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3.1 货币政策中性,边际改善明显供给侧改革重心转变。在过去两年,供给侧改革的重点分别是去产能和去库存,其中去产能推高了商品价格和PPI,而去库存推高了三四线的房地产价格。但目前去产能和去库存已经接近尾声,18年供给侧改革的重点将转向去杠杆和补短板。具体到去杠杆来说,18年将实现由金融去杠杆到经济去杠杆的转变。17年去杠杆主要发生在金融市场,体现为货币增速M2大幅下降,但经济还在加杠杆,社融增速还有12%。而18年以来社融增速下滑至10.5%左右,意味着经济去杠杆已经开启,融资需求的回落将是主要趋势。

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